Uma análise anterior de filme sobre finanças cobriu O Lobo de Wall Street de Martin Scorcese, um filme indulgente e divertido sobre o que acontece no mercado de ações através dos olhos de um dos mais famosos corretores da bolsa de todos os tempos, Jordan Belfort.
Enquanto o impacto de O Lobo de Wall Street foi enorme, outro excelente filme que também abordou o mundo das negociações é A Grande Aposta de Adam McKay, estrelado por Steve Carrell, Ryan Gosling, Christian Bale e Brad Pitt. O filme é baseado no livro não ficcional de Michael Lewis, intitulado A Grande Aposta: A Máquina do Fim do Mundo, e é uma recontagem áspera de alguns dos principais jogadores que previram a bolha imobiliária da vida real e o subsequente colapso do mercado de ações.
Resumo do filme
Nos anos que antecederam a crise financeira de 2008, um grupo de investidores astutos, incluindo Michael Burry da Scion Capital, Mark Baum da FrontPoint Partners e Jared Vennett, um executivo do Deutsche Bank, tornaram-se convencidos de que o mercado imobiliário dos EUA estava à beira de um colapso catastrófico devido aos arriscados títulos lastreados em hipotecas que o sustentavam.
Com suas próprias perspectivas e métodos exclusivos, eles começam a apostar contra o mercado, efetivamente apostando em seu fracasso. Esses investidores mergulham fundo no mundo complicado de Wall Street e da indústria de hipotecas para descobrir as falhas no sistema que outros ignoram. Enquanto o fazem, eles também enfrentam o dilema moral de lucrar com uma crise que devastará milhões de pessoas.
Embora o filme retrate com precisão a magnitude das atividades fraudulentas que ocorreram na indústria bancária dos Estados Unidos, algumas mudanças tiveram que ser feitas. Por exemplo, Michael Burry é a única figura que permitiu que os cineastas usassem seu nome real, enquanto todos os outros personagens principais tiveram seus nomes alterados. As pessoas reais por trás dos personagens são Steve Eisman (Mark Baum), Gregg Lippmann (Jared Vennett) e Ben Hockett (Ben Rickert).
Hoje, Michael Burry ainda está à frente da Scion Asset Management e recentemente chamou a atenção por apostar mais de 90% de sua carteira em uma queda de mercado. Enquanto isso, sua equipe também está investindo nos setores de viagens e saúde, comprando ações da Expedia Group (EXPE), MGM Resorts (MGM) e CVS (CVS). Pouco depois do lançamento do filme, Eisman foi entrevistado pelo The Globe and Mail, onde afirmou que desde a crise dos empréstimos subprime, os reguladores se tornaram mais rigorosos e que o sistema bancário está mais seguro do que nunca em sua vida.
Impacto Cultural
O lançamento do filme foi recebido com aclamação pela crítica e arrecadou US$ 133 milhões (cerca de R$ 671 milhões) nas bilheteiras. Ele também venceu o Oscar de Melhor Roteiro Adaptado em 2016 e recebeu indicações a Melhor Filme, Melhor Diretor, Melhor Ator Coadjuvante (Christian Bale) e Melhor Edição de Filme.
Em termos de como o filme impactou as negociações, Michael Burry revolucionou métodos e estratégias por meio de sua abordagem pioneira na identificação e obtenção de lucro com ineficiências de mercado. Sua abordagem era profundamente analítica e baseada em dados, mergulhando nos detalhes dos contratos de hipoteca e examinando minuciosamente os dados de nível de empréstimo para identificar falhas e riscos no sistema, o que era incomum na indústria. Ao mesmo tempo, ele permanecia transparente com os investidores, e embora seus métodos fossem não convencionais, eram baseados em uma rigorosa gestão de risco.
Os métodos de Burry abriram caminho para uma nova era de negociação algorítmica e cobertura de risco. Atualmente, os traders podem utilizar ferramentas modernas como o MT5, que aplicam os mesmos princípios à negociação. Com várias funcionalidades, incluindo ferramentas de análise fundamental, como o calendário econômico integrado, o MT5 mantém os traders atualizados com as últimas notícias, impactos esperados no mercado e previsões. Indicadores de objetos de análise também aprimoram a experiência de negociação com 38 indicadores embutidos, 22 ferramentas de análise e 46 objetos gráficos ao realizar negociações de instrumentos financeiros na plataforma de negociação. O MT5 é conhecido por sua versatilidade e é usado por traders de todos os níveis para realizar análises técnicas e executar negociações.
No que diz respeito à indústria financeira, desde o crash do mercado em 2008, ela tem adotado várias lições vitais para minimizar colapsos e aumentar a estabilidade. Apesar do colapso do Silicon Valley Bank, que Michael Burry apontou como resultado da contínua arrogância e ganância entre os grandes investidores, o Federal Reserve tratou prontamente da questão por meio de seu Programa de Financiamento a Prazo do Banco.
Medidas semelhantes foram tomadas após 2008, incluindo práticas de gestão de risco mais rigorosas e uma compreensão mais profunda de produtos financeiros complexos. Regulamentações mais rígidas e maior supervisão foram implementadas, promovendo a transparência na divulgação financeira. As instituições financeiras também melhoraram a gestão de liquidez e realizam regularmente testes de estresse. Além disso, os mercados de derivativos passaram por reformas, e medidas de proteção ao consumidor foram fortalecidas.
Embora os eventos que inspiraram A Grande Aposta tenham ocorrido há quase duas décadas, está claro que os efeitos desses eventos são sentidos nos sistemas financeiros modernos. Da mesma forma, graças às atuações marcantes do elenco e da equipe, A Grande Aposta pode continuar viva na memória cinematográfica.
